《2026中国保险中介市场生态白皮书》发布

各商学院动态·2026.10.02·来源 phbs·阅读 6 分钟

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9月23日,《2026中国保险中介市场生态白皮书》(以下简称《白皮书》)新闻发布会在北京大学汇丰商学院举办。这份重磅的行业调研成果由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)、保险行销集团保险资讯研究发展中心(IRDC)联合发布。该系列调研自2018年启动以来已连续开展9年。

2026年《白皮书》以“信心共筑,专业致远”为主题,涵盖了A、B、C三类问卷,分别聚焦保险营销员的基本生态、IDA精英的经营趋势、营销员的职业发展与信心指数,调研覆盖全国21个省、4个直辖市、4个自治区的320座城市的40家保险机构,回收有效问卷总计15334份。

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发布会现场

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嘉宾合影

出席本次发布会的嘉宾有:北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋,保险行销集团创办人梁天龙,北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)主任雎岚,北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)学术主任涂志勇,保险行销集团董事长梁涵英,保险行销集团总经理梁家和,保险行销集团国际事业部总经理殷淑明,来自中国人寿、太平洋寿险、友邦人寿、富德生命人寿、招商仁和人寿等金融保险机构的高管,以及每日经济新闻、南方都市报、广州日报、香港商报、香港经济导报、凤凰网等多家媒体记者。

嘉宾致辞

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任颋致辞

任颋表示,近年来AI在各个行业加速应用,“人+AI”的协同模式已成为不可逆转的时代趋势。在此背景下,如何挖掘从业人员难以被AI替代的专业能力、内心韧性与温度服务,并帮助营销员与AI协同展业,是值得关注的课题。行业正在逐渐剥离重复性劳动,更侧重人际互动、情绪价值、专业价值。他认为,《白皮书》将为行业在搭建人才培育体系、探索如何在AI时代发挥人的特长等方面提供有价值的参考,持续推动从业人员个人价值与行业整体价值的提升。

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梁天龙致辞

梁天龙表示,信心比任何东西都重要。从业人员若对未来缺乏信心,便难以静心打磨专业能力。然而,信心从哪里来?当前行业的信心指数处于什么水平?如何看待重塑信心这件事?如果能摸清这些问题,那么建立与重塑信心就有了明确的方向。因此,今年《白皮书》特别围绕“信心”展开大量调研。他指出,每年《白皮书》的调研与分析,合作双方都倾注了大量心血,共同围绕市场面对的热点问题展开探索,始终希望调研的数据能够真正为行业的发展提供指引。

揭幕仪式

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嘉宾共同为《白皮书》揭幕

发布会 

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雎岚解读《白皮书》主要内容

在《白皮书》解读环节,雎岚指出,过往8年《白皮书》聚焦人力、产能、收入等已达成的结果数据,属于对过去的总结。今年聚焦“信心”主题,核心是关注从业人员的发展意愿:是否依然相信行业未来的发展?是否愿意在行业深耕?她强调,既定的业绩无法改变,但信心决定未来。因此,2026年的《白皮书》首次发布了“营销员信心指数”。

该指数并不把“信心”简单理解为乐观或悲观,而是将其拆解为6个可测量、可比较、可追踪、可干预的维度。由此,我们不仅能了解营销员“信心是否充足”,还能探究“信心为什么高”“信心为什么不足”“如何提振信心”等问题背后的答案。

解读的最后,她分享了一句话:“不是风动,也不是幡动,是仁者心动。”这句话传达了她的核心观点:行业风向一直在变,业绩波动也始终存在,而要在高质量发展的道路上走得更久、更远,关键就在于我们的信心能不能稳住。

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殷淑明介绍《白皮书》的诞生故事

在回顾与展望环节,殷淑明提到两个具有特别意义的年份——2002年和2018年。2002年,保险行销集团保险资讯研究发展中心(IRDC)正式成立;2018年,IRDC与北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)展开合作,每年持续发布《白皮书》。发展至今,《白皮书》已成为行业专业经营的数据依据,能够为保险公司解决现存的经营问题提供协助。

现场,她展示了历年的《白皮书》和9年来连续追踪的部分数据,如从业人员的年龄结构、年资结构、收入结构、每年成交的保单件数等。她表示,单年度数据仅反映当年度行业的现状,长期积累的数据才能提炼穿越周期的经营逻辑。

她表示,未来,兼具时间长度与研究深度的《白皮书》数据,将为行业发展持续提供有价值的参考,为行业高质量转型注入更多力量。

媒体交流

发布会现场,与会媒体记者围绕《白皮书》的核心内容,就人力增长、行业发展等话题提问。现场嘉宾结合长期深耕一线的积淀逐一分享见解,现场交流气氛热烈。

从今年发布的《白皮书》可以看出,中国保险中介市场正进入全新发展阶段:客户愈发理性,需求日趋复杂,行业竞争也更为激烈。未来营销员实现更好发展的关键,不止在于找到客户,更在于经营客户;不止在于销售产品,更在于创造价值;不止在于成交保单,更在于与客户建立长期的信任关系。

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下载《2026中国保险中介市场生态白皮书》

及2018-2025年《白皮书》

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北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC)成立于2011年,一直秉承“专业•创新•融合”的理念与宗旨,充分发挥北京大学的教育与科研优势,积极推动风险管理与保险领域的理论和实务研究。RMIRC成立以来,多次与国内大型金融机构展开合作,通过构建开放、专业的交流平台,实现学界与业界的跨界融合,进而为风险管理与保险领域的发展提供具有前瞻性的理论与实践指引。

《2026中国保险中介市场生态白皮书》发布
各商学院动态·2026.10.02·来源 phbs·阅读 6 分钟

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9月23日,《2026中国保险中介市场生态白皮书》(以下简称《白皮书》)新闻发布会在北京大学汇丰商学院举办。这份重磅的行业调研成果由北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)、保险行销集团保险资讯研究发展中心(IRDC)联合发布。该系列调研自2018年启动以来已连续开展9年。

2026年《白皮书》以“信心共筑,专业致远”为主题,涵盖了A、B、C三类问卷,分别聚焦保险营销员的基本生态、IDA精英的经营趋势、营销员的职业发展与信心指数,调研覆盖全国21个省、4个直辖市、4个自治区的320座城市的40家保险机构,回收有效问卷总计15334份。

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发布会现场

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嘉宾合影

出席本次发布会的嘉宾有:北京大学汇丰商学院党委书记、副院长任颋,保险行销集团创办人梁天龙,北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)主任雎岚,北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)学术主任涂志勇,保险行销集团董事长梁涵英,保险行销集团总经理梁家和,保险行销集团国际事业部总经理殷淑明,来自中国人寿、太平洋寿险、友邦人寿、富德生命人寿、招商仁和人寿等金融保险机构的高管,以及每日经济新闻、南方都市报、广州日报、香港商报、香港经济导报、凤凰网等多家媒体记者。

嘉宾致辞

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任颋致辞

任颋表示,近年来AI在各个行业加速应用,“人+AI”的协同模式已成为不可逆转的时代趋势。在此背景下,如何挖掘从业人员难以被AI替代的专业能力、内心韧性与温度服务,并帮助营销员与AI协同展业,是值得关注的课题。行业正在逐渐剥离重复性劳动,更侧重人际互动、情绪价值、专业价值。他认为,《白皮书》将为行业在搭建人才培育体系、探索如何在AI时代发挥人的特长等方面提供有价值的参考,持续推动从业人员个人价值与行业整体价值的提升。

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梁天龙致辞

梁天龙表示,信心比任何东西都重要。从业人员若对未来缺乏信心,便难以静心打磨专业能力。然而,信心从哪里来?当前行业的信心指数处于什么水平?如何看待重塑信心这件事?如果能摸清这些问题,那么建立与重塑信心就有了明确的方向。因此,今年《白皮书》特别围绕“信心”展开大量调研。他指出,每年《白皮书》的调研与分析,合作双方都倾注了大量心血,共同围绕市场面对的热点问题展开探索,始终希望调研的数据能够真正为行业的发展提供指引。

揭幕仪式

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嘉宾共同为《白皮书》揭幕

发布会 

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雎岚解读《白皮书》主要内容

在《白皮书》解读环节,雎岚指出,过往8年《白皮书》聚焦人力、产能、收入等已达成的结果数据,属于对过去的总结。今年聚焦“信心”主题,核心是关注从业人员的发展意愿:是否依然相信行业未来的发展?是否愿意在行业深耕?她强调,既定的业绩无法改变,但信心决定未来。因此,2026年的《白皮书》首次发布了“营销员信心指数”。

该指数并不把“信心”简单理解为乐观或悲观,而是将其拆解为6个可测量、可比较、可追踪、可干预的维度。由此,我们不仅能了解营销员“信心是否充足”,还能探究“信心为什么高”“信心为什么不足”“如何提振信心”等问题背后的答案。

解读的最后,她分享了一句话:“不是风动,也不是幡动,是仁者心动。”这句话传达了她的核心观点:行业风向一直在变,业绩波动也始终存在,而要在高质量发展的道路上走得更久、更远,关键就在于我们的信心能不能稳住。

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殷淑明介绍《白皮书》的诞生故事

在回顾与展望环节,殷淑明提到两个具有特别意义的年份——2002年和2018年。2002年,保险行销集团保险资讯研究发展中心(IRDC)正式成立;2018年,IRDC与北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(RMIRC)展开合作,每年持续发布《白皮书》。发展至今,《白皮书》已成为行业专业经营的数据依据,能够为保险公司解决现存的经营问题提供协助。

现场,她展示了历年的《白皮书》和9年来连续追踪的部分数据,如从业人员的年龄结构、年资结构、收入结构、每年成交的保单件数等。她表示,单年度数据仅反映当年度行业的现状,长期积累的数据才能提炼穿越周期的经营逻辑。

她表示,未来,兼具时间长度与研究深度的《白皮书》数据,将为行业发展持续提供有价值的参考,为行业高质量转型注入更多力量。

媒体交流

发布会现场,与会媒体记者围绕《白皮书》的核心内容,就人力增长、行业发展等话题提问。现场嘉宾结合长期深耕一线的积淀逐一分享见解,现场交流气氛热烈。

从今年发布的《白皮书》可以看出,中国保险中介市场正进入全新发展阶段:客户愈发理性,需求日趋复杂,行业竞争也更为激烈。未来营销员实现更好发展的关键,不止在于找到客户,更在于经营客户;不止在于销售产品,更在于创造价值;不止在于成交保单,更在于与客户建立长期的信任关系。

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下载《2026中国保险中介市场生态白皮书》

及2018-2025年《白皮书》

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北京大学汇丰商学院风险管理与保险研究中心(Risk Management and Insurance Research Center, RMIRC)成立于2011年,一直秉承“专业•创新•融合”的理念与宗旨,充分发挥北京大学的教育与科研优势,积极推动风险管理与保险领域的理论和实务研究。RMIRC成立以来,多次与国内大型金融机构展开合作,通过构建开放、专业的交流平台,实现学界与业界的跨界融合,进而为风险管理与保险领域的发展提供具有前瞻性的理论与实践指引。